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私人银行月底登陆东莞

苏连娇/漫画

  金融理财第一线

  第一代创业成功,“富二代”如何传承下去?东莞有没有银行可提供相关专门的服务?——“马上就会有了!”

  本月底,东莞首家真正意义上的私人银行有望挂牌,这种私人银行是银行等金融机构众多业务中最高端的理财服务,是为那些财富金字塔顶端的富豪们专门服务的,不仅可以为成功富裕人士生前服务,还可以提供管家一样的贴身服务,如办理遗嘱、子女教育等。

  ■最新动态

  首家私人银行 选址第一国际

  “千呼万唤未出来”的东莞首家私人银行这次终于显山露水了。记者获悉,预计在本月底,选址第一国际,由招商银行东莞分行率先打造的私人银行,如果月底前没有其他银行“插队”,这就是东莞首家真正意义上的私人银行。

  昨天,招行东莞分行相关人员向记者介绍说,届时,该行东莞分行的总部也将迁址第一国际。私人银行位于25楼,占据整层,面积超过1000平方米,“目前开业的各项准备工作已就绪,只是在等一些重要领导的出席时间排期。预计会在本月底挂牌。”

  据介绍,银行的财富管理分为贵宾理财、财富管理中心和私人银行三个阶段。目前,东莞绝大多数银行还停留在前两个阶段,招行私人银行将是第一家真正意义上的私人银行。

  ■名词解释

  私人银行

  私人银行是银行等金融机构众多业务中最高端的理财服务,是为那些财富金字塔顶端的富豪们专门服务的,通常只有国际级银行集团或金融集团才能提供该服务。

  私人银行在欧洲有几百年发展历史,最早起源于十字军东征时代,当时的欧洲贵族们亲自带兵出征,将家中财产交付给留守的贵族代为管理,由此出现了最早的私人银行。从某种意义上说,私人银行就是整合一切可以整合的渠道和资源,为客户提供全方位服务的专属金融机构。

  ■私行探秘

  采用“N+1”模式 注重家族服务

  私人银行更像一间会员式俱乐部,或者说是五星级酒店的贵宾会所。据了解,大部分私人银行的“门槛”都定在100万美元左右,而即将开业的这家招商银行私人银行中心就要求客户拥有银行可以接受的至少人民币1000万元的金融资产。

  与传统的零售银行业务相比,私人银行能提供的服务无疑要全面得多。招行人士告诉记者,该行将为私人银行客户度身定制一整套专属的财富管理规划方案,提供基金、股权、债券、外汇、保险等多品种投资组合建议,并在法律、税务、会计等方面给予专业意见。该行还推出了“全球连线理财服务”,为私人银行客户提供与全球同步的信息更新与执行。这种“一键式”服务的诞生,使客户只需一部手机,即可随时、随地、随行、随心地发出指令,精准把握瞬息万变的财富机遇。另外,银行还将聘请法律、房地产、留学、钱币鉴赏等领域的专家,为私人银行客户提供综合财富管理顾问服务,客户还可参与艺术鉴赏、沙龙活动等会所式服务。

  考虑到千万元级别投资者对财富管理的第一需求——私密,这里的设施不像对公众开放的营业场所,而是分为洽谈区、红酒室、雪茄室等大大小小的独立房间。

  一般的贵宾理财,都是一个客户经理对一名投资者的“1+1”模式。在私人银行,则是“N+1”模式——一个以私人银行家为首的理财团队对一名投资者,体现的是专属化、个性化。

  除了解客户的目标、需求、风险偏好等一般银行都擅长的金融投资理财外,私人银行还可以提供管家一样的贴身服务,比如,办理遗嘱、子女教育等。

  私人银行还很注重家族服务,比如第一代创业,第二代如何传下去,是对成功富裕人士生前和身后的全方位服务。未来,私人银行还可能提供买车、竞拍古董、预订演出比赛门票等一系列增值服务。

  当然天下没有免费的午餐,私人银行的盈利来源是为客户管理财富收取一定比例的服务费,这是他们非常看好的中间业务,包括全权委托和交易收费两种形式。

阳光网友 113.80.86.* 2010/7/21 21:46:00 发表
  不用等它,现在的银行都首先是为富人服务的!
 
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